Curso sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (2026)

Para tener una buena organización y coordinación con profesorado y personal que gestiona el curso, deberá cumplirse con el formato escogido (on-line o presencial) a lo largo de todo el curso. No será viable ir cambiando de formato por días o semanas

LAS SESIONES INDICADAS COMO ON-LINE SERÁN SOLO EN MODALIDAD ON-LINE

04/05/2026 –Bloque 1 – Clase inaugural, contexto e introducción.

• Antecedentes y orígenes históricos
• Evolución del marco normativo: internacional, europeo y español.
• Concepto y definiciones de Blanqueo de Capitales.
• Fases y Tipologías de Blanqueo de Capitales.
• Concepto y definiciones de Financiación del Terrorismo.
• La organización institucional: organismos internacionales y españoles que luchan contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• Las sanciones internacionales.

Ponente: Francisco Bonatti Bonet, Abogado Delito Económico. Consultor y Auditor de Compliance y Experto Externo Prevención Blanqueo de Capitales.

06/05/2026 - Bloque 2 - Sujetos obligados y ámbito de aplicación.

• Los sujetos obligados en la Ley 10/2010: tipologías.
• La clasificación de los sujetos obligados por umbrales según el artículo 31 del Reglamento.
• Los sujetos obligados de régimen especial: tratamiento en la Ley 10/2010 y en su Reglamento.
• Especial mención a los abogados como sujetos obligados: obligaciones específicas para despachos y profesionales independientes.
• Ética profesional y secreto profesional en la PBC/FT.

Ponente: Álvaro de Juan García, Fiscal colaborador del Servicio Especial de Delitos Económicos en la Fiscalía Provincial de Barcelona.

11/05/2026 - Bloque 3 - La Diligencia Debida

• Medidas normales, simplificadas y reforzadas de diligencia debida.
• Identificación formal y verificación de clientes.
• Identificación del titular real y estructuras complejas.
• Propósito e índole de la relación de negocios.
• Seguimiento continuo de la relación de negocios.
• El Registro Central de Titularidad Real.
• Aplicación por terceros de las medidas de diligencia debida.
• Alcance de las medidas de diligencia debida en sujetos obligados de régimen especial: caso Fundaciones y Asociaciones.
• Otros casos prácticos y recomendaciones relevantes.

Ponente: Mariana Ladaga Moggiano, Abogada, Consultora y Experta Externa en Prevención Blanqueo de Capitales.

13/05/2026 - ONLINE Bloque 4 – El análisis del riesgo

• El método del Enfoque Basado en el Riesgo
• El Informe de autoevaluación del riesgo, artículo 32 del Reglamento (RD 304/2014).
• Recomendaciones del SEPBLAC.
• Los catálogos de operaciones de riesgo publicados por la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.
• Análisis Nacional de Riesgos (ANR).
• Evaluación Supranacional de Riesgos (SNRA). Comisión Europea.

Ponente: Joaquín Mena Marcos, Economista, Auditor, Consultor y Experto Externo en Prevención del Blanqueo de Capitales.

18/05/2026 - ONLINE - Bloque 5 – Control Interno y organización (parte I)

• Políticas y procedimientos internos de prevención.
• Manual de prevención y política de admisión de clientes.
• El Representante ante el SEPBLAC, el Órgano de Control Interno y la Unidad Técnica.
• Los casos de excepción a las reglas generales de medidas de control interno.
• Las medidas de control interno en grupos societarios.
• Las medidas de control interno con los agentes del sujeto obligado.
• Sucursales y filiales en terceros países.

Ponente: Belén Álvarez Valero, Inspectora de la División de Inspección del SEPBLAC.

20/05/2026 - Bloque 6 - Información, comunicación y colaboración.

• Examen especial de operaciones sospechosas.
• Comunicación por indicio al SEPBLAC.
• Abstención de ejecución y prohibición de revelación.
• Comunicación sistemática y colaboración con autoridades.
• Conservación de documentos y registros

Ponente: Ana Carolina de Oliveira PhD, Abogada, Experta en Prevención del Blanqueo de Capitales, Compliance, Blockchain y Delitos financieros.

27/05/2026 - Bloque 7 – Control Interno y organización (parte II)

• El Plan anual de formación.
• Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes.
• Sucursales y filiales en terceros países.
• Protección de datos personales y Compliance.
• El intercambio de información.
• Los Órganos Centralizados de Prevención.

Ponente: Victor Altimira Ávalos, Abogado Derecho Digital, Privacidad, DPO y Prevención de Blanqueo de Capitales.

01/06/2026 - Bloque 8 - El Informe de Experto Externo

• Análisis de los Artículos 28 de la Ley 10/2010 y 38 del RD 304/2014 sobre el Informe del experto externo.
• Orden Ministerial EHA/2444/2007 de 31 de julio sobre el Informe de Experto Externo.

• La acreditación de las entidades que ofrecen servicios de Experto Externo a través de ENAC (CEA-ENAC 25).
• Técnica del Informe de Experto Externo.
• Supuestos prácticos.

Ponente: Sandra Berja Muñoz, Abogada, Consultora, Auditora y Experta Externa en Prevención Blanqueo de Capitales.

03/06/2026 - Bloque 9 - Medios de Pago y Otras Disposiciones

• Obligación de declarar movimientos de medios de pago.
• Control e intervención de medios de pago.
• Tratamiento de información y comercio de bienes.
• Sanciones y contramedidas financieras internacionales.
• Fichero de titularidades financieras.

Ponente: pendiente confirmar.

08/06/2026 - ONLINE - Bloque 10 - régimen sancionador

• Concepto y alcance de las sanciones y responsabilidades en caso de incumplimiento.
• Tipo de infracciones: muy graves, graves y leves.
• Tipo de sanciones: multas, apercibimientos, inhabilitaciones, suspensión o revocación de autorizaciones, medidas cautelares y otras medidas correctoras.
• Procedimiento sancionador: iniciación, instrucción, resolución y recursos.
• Responsabilidad civil, penal y administrativa derivada del incumplimiento.

Ponente: Javier Zuluaga González, Abogado del Estado (en excedencia). Abogado y Consultor especialista en Regulatorio, Compliance, Procesal y Concursal.

10/06/2026 - ONLINE - Bloque 11 – Actualidad normativa y tendencias

• El nuevo paquete legislativo de la UE en materia de PBC/FT: Reglamento (UE) 2024/1620, Reglamento (UE) 2024/1624 y Directiva (UE) 2024/1640. Entrada en vigor, calendario de aplicación y principales novedades.
• Impacto del nuevo marco europeo en las obligaciones de PBC/FT para los abogados como sujetos obligados.
• Retos actuales para la abogacía en la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Ponente: África Pinillos Lorenzana, Ex BdE, Abogada especialista en regulación financiera, riesgos, cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales.

15/06/2026 – Bloque 12 – La influencia de la Ley 10/2010 en la imputación penal

• La norma administrativa como parámetro para definir el defecto de organización penal.
• La prueba del defecto organizativo.
• La normativa administrativa como evidencia en sentido probatorio.

• El cumplimiento administrativo como base para excluir imputación penal.

Ponente: Oscar Serrano Zaragoza, Fiscal de delitos económicos de la Fiscalía Provincial de Barcelona.

17/06/2026 – Taller final: comunicaciones por indicio y deber de colaboración

• Análisis de operaciones sospechosas.
• Redacción de comunicaciones por indicio.
• Abstención de ejecución.
• Deber de colaboración con las autoridades.
• Gestión de evidencias, documentación y registros.
• Resolución de conflictos éticos y jurídicos en materia de PBC/FT.
• Enfoque defensivo ante el riesgo sancionador y penal.

Ponente: Pendiente de confirmar.